Dia do Assessor de Investimentos reforça papel da diversidade e da educação financeira

Celebrado em 14 de março, o Dia do Assessor de Investimentos ocorre em um momento de reflexão sobre diversidade e inclusão no mercado financeiro. A data coincide com o mês dedicado ao protagonismo feminino, reforçando como diferentes perspectivas têm contribuído para ampliar o acesso à informação e democratizar os investimentos no Brasil.

Com o crescimento do número de investidores no país, o assessor de investimentos passou a desempenhar um papel mais amplo. Além de orientar na alocação de recursos, o profissional atua também como educador financeiro, ajudando pessoas a desenvolver uma cultura de planejamento e a tomar decisões mais conscientes sobre o próprio dinheiro.

Esse movimento acompanha a evolução do próprio mercado financeiro, que se torna cada vez mais representativo e conectado à realidade dos brasileiros.

Crescimento da profissão no Brasil

Dados recentes indicam que a atuação profissional na área de investimentos segue em expansão. Segundo a Associação Nacional das Corretoras e Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários, Câmbio e Mercadorias (Ancord), regulada pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM) e responsável pela certificação obrigatória para atuação em escritórios vinculados a corretoras, mais de 27 mil profissionais estavam credenciados como assessores de investimentos em 2025.

O número representa um crescimento superior a 6% em relação ao ano anterior. Além dos assessores certificados pela Ancord, o mercado também absorve profissionais que atuam diretamente em instituições financeiras, que precisam possuir certificações como CPA-20 ou CEA, reguladas pela Anbima.

Esse conjunto de qualificações amplia as possibilidades de carreira e reflete o aumento do nível de especialização e sofisticação do setor financeiro brasileiro.

Representatividade feminina no setor

O avanço do mercado não é observado apenas no aspecto técnico, mas também no aumento da presença feminina em cargos de liderança.

Egressa do programa XP Future em 2023, a especialista financeira baiana Rafaela Daltro Sampaio destaca os desafios e oportunidades enfrentados por mulheres no setor. “Começar no mercado financeiro é, por si só, um processo de aprendizado intenso. Para muitas mulheres, essa jornada também envolve desenvolver confiança, fortalecer a própria voz e construir sua trajetória em um setor que, historicamente, teve predominância masculina. Com o tempo, diferentes experiências e perspectivas têm enriquecido cada vez mais o ambiente desse setor”, afirmou.

Rafaela também ressalta que o mês de março tem um significado especial em sua trajetória. Atualmente, ela lidera uma equipe de oito assessores dentro do Future, o mesmo projeto que contribuiu para sua formação profissional.

“Acredito que quanto mais mulheres ocuparem espaço na assessoria e na liderança, mais o mercado evolui em resultados, diversidade e impacto”, afirma.

Expansão e interiorização da carreira

Considerando apenas os profissionais certificados pela Ancord, mais de 1.100 novos assessores ingressaram no mercado em 2025. O avanço é impulsionado pela crescente demanda por orientação financeira qualificada.

Os profissionais estão presentes nos 26 estados brasileiros e no Distrito Federal, indicando um processo de interiorização da atividade para além dos grandes centros financeiros.

A região Sudeste concentra cerca de 61,8% dos assessores, principalmente no estado de São Paulo, seguida pelas regiões Sul e Nordeste. Outro destaque é a renovação geracional da carreira, com predominância de profissionais entre 26 e 45 anos, o que reforça o dinamismo do setor.

Educação financeira ganha protagonismo

Nesse cenário, o assessor de investimentos se consolida como um agente importante na transformação da relação do brasileiro com o dinheiro. Em instituições como a XP, o profissional atua como planejador financeiro, responsável por estruturar, acompanhar e ajustar estratégias alinhadas aos objetivos, ao perfil e ao horizonte de cada investidor.

Esse modelo reflete a chamada terceira onda de crescimento da companhia, baseada na excelência em acompanhar o cliente durante toda a jornada financeira.

“O assessor exerce um papel fundamental de educação financeira e planejamento, ajudando o cliente a compreender o funcionamento do mercado, a importância da diversificação e os riscos envolvidos. Na XP, esse profissional evolui para um parceiro estratégico do investidor, apoiado por tecnologia, inteligência artificial e monitoramento contínuo, garantindo qualidade de alocação, transparência e aderência às metas de vida de cada cliente”, explica Larissa Falcão, líder da XP nas regiões Norte e Nordeste.

Segundo a especialista, os benefícios de uma assessoria financeira estruturada vão além do acesso a produtos e incluem uma jornada mais personalizada para o investidor.

Entre os principais pontos estão:

• Planejamento com propósito: estratégias construídas a partir dos objetivos de vida do cliente, com foco no longo prazo;
• Acompanhamento contínuo: ajustes constantes da carteira conforme o perfil do investidor e os ciclos econômicos;
• Comunicação acessível e proximidade: tradução de temas complexos em linguagem clara, aliada à escuta ativa;
• Ampliação do acesso ao mercado financeiro: redução da dependência exclusiva de produtos bancários tradicionais e fortalecimento da cultura de investimento.

Sobre a XP

A XP é uma das principais instituições financeiras do Brasil. Criada em 2001, a empresa nasceu com o propósito de transformar o mercado financeiro, promovendo educação financeira e ampliando o acesso da população a investimentos de qualidade.

Desde então, o grupo construiu um ecossistema de serviços que inclui soluções em investimentos, crédito, seguros e serviços bancários, tanto no Brasil quanto no exterior. Com foco em planejamento financeiro completo para investidores, a companhia aposta na excelência no atendimento como uma das principais estratégias de crescimento.

Esse compromisso já rendeu reconhecimentos importantes: a XP foi eleita sete vezes consecutivas a Melhor Assessoria de Investimentos de São Paulo pela premiação “O Melhor de São Paulo”, realizada pela Folha de S. Paulo.