BC multa bancos em R$ 28,4 milhões por lavagem de dinheiro

Dados do Banco Central (BC) revelam que R$ 28,4 milhões em multas foram aplicadas a instituições financeiras brasileiras desde 2020 por infrações relacionadas à lavagem de dinheiro. As informações foram obtidas pelo portal Metrópoles por meio da Lei de Acesso à Informação (LAI).

Segundo a autoridade monetária, 31 multas foram aplicadas entre 2020 e julho de 2025. No entanto, apenas cinco sanções foram efetivamente pagas, o que acende um alerta sobre o cumprimento das penalidades no sistema financeiro nacional.

Entre os casos destacados está o Banco Master, alvo de duas autuações em 2020 por deficiências nos controles internos e infrações a normas cambiais e de combate à lavagem de dinheiro. As penalidades somam cerca de R$ 1 milhão e foram parceladas pela Procuradoria-Geral do Banco Central.

O Banco do Estado do Rio Grande do Sul (Banrisul) também foi multado em 2023. O valor principal ultrapassa R$ 2,3 milhões, já quitados, por descumprimento de prazos no fornecimento de informações, falhas técnicas bancárias e irregularidades ligadas à lavagem de dinheiro.

Já o Banco Paulista recebeu a maior penalidade individual: mais de R$ 9 milhões, valor que já foi totalmente pago. De acordo com o BC, a sanção envolveu controles internos deficientes, descumprimento de deveres legais e estatutários e falhas graves na prevenção à lavagem de dinheiro.

Além dos bancos, corretoras de câmbio também figuram entre as instituições autuadas, sendo que algumas delas já tiveram a falência decretada.

O Banco Central esclareceu que as multas se baseiam no artigo 12 da Lei nº 9.613/1998, que trata dos crimes de lavagem de dinheiro, e não incluem sanções aplicadas em outros processos administrativos.

Penalidades previstas

Quando comprovadas as infrações, o BC pode aplicar:

• Admoestação pública
• Multa
• Proibição de prestação de serviços
• Restrição de atividades ou operações
• Inabilitação de dirigentes
• Cassação da autorização de funcionamento

Para definir as penalidades, o órgão considera fatores como capacidade econômica do infrator, gravidade do dano ao Sistema Financeiro Nacional, reincidência, volume das operações irregulares e grau de reprovabilidade da conduta.

Em nota ao Metrópoles, o Banco Central afirmou que atua por meio de supervisão baseada em risco, com monitoramento contínuo e ações proporcionais ao potencial impacto das irregularidades. A autarquia reforçou que o trabalho é técnico, isento e minucioso, baseado em evidências coletadas ao longo do tempo.

Valores das multas aplicadas

• Banco Master – R$ 500 mil
• Banco Master – R$ 428 mil
• Banco Paulista – R$ 9 milhões
• Banrisul – R$ 2,1 milhões
• Banrisul – R$ 268 mil

Em nota, o Banco Paulista afirmou que não comenta decisões do Banco Central, mas destacou investimentos contínuos em compliance e controles internos. Já o Banco Master e o Banrisul não se manifestaram.